1、在不合理的時(shí)間刷卡。

　　正常情況下信用卡消費(fèi)都有一個(gè)合理的時(shí)間，比如很多商店?duì)I業(yè)時(shí)間基本上都是早上9:00到晚上10:00這段時(shí)間，如果你在晚上12:00到凌晨5:00這段時(shí)間刷卡，那明顯是不合理的。此外不同的商戶類型對(duì)應(yīng)的消費(fèi)時(shí)間也不一樣，比如你經(jīng)常在一大早上就去超市買大件物品明顯是不合理的。

　　2、經(jīng)常在同一臺(tái)低費(fèi)率pos機(jī)上刷卡。

　　目前pos機(jī)有3種類型，一種是標(biāo)準(zhǔn)類的，一種是優(yōu)惠類，還有一種是減免類，優(yōu)惠類的pos機(jī)有一定的優(yōu)惠，比如目前有一些超市以及加油站實(shí)際費(fèi)率就比較低，只有0.38%左右，如果你頻繁的在同一臺(tái)低費(fèi)率pos上刷卡，這不是赤裸裸的告訴銀行，你是在明顯的TX嗎?

　　3、每個(gè)月還完賬單之后快速刷完。

　　有些朋友為了最大化的利用資金的效率，信用卡一還進(jìn)去之后就馬上刷出來(lái)，而且是一下就把卡的額度刷去百分之八九十，這種很容易被做降額處理。

　　4、經(jīng)常不合理的大額消費(fèi)。

　　如果你經(jīng)常在同一臺(tái)pos機(jī)上大額消費(fèi)，比如你的pos機(jī)類型是屬于餐飲的，但是你的信用卡卻天天刷個(gè)幾千幾萬(wàn)塊錢，那明顯是不合常理的。那再比如，有些pos機(jī)是珠寶類的，你一個(gè)月刷個(gè)十幾二十次，就算你再有錢，一個(gè)月也不可能買這么多珠寶吧?

　　5、每個(gè)月都是空卡消費(fèi)。

　　有很多人辦信用卡目的就是為了套現(xiàn)，然而很多人套現(xiàn)也不講究技巧，自己在網(wǎng)上申請(qǐng)了一臺(tái)pos機(jī)上之后就頻繁的刷，每個(gè)月都把卡刷空，甚至超額透支，這種是很明顯的套現(xiàn)行為，這種行為以前銀行都是睜一只眼閉只眼，但是2018年下半年開(kāi)始，很多銀行對(duì)這種刷卡行為都明顯加強(qiáng)了風(fēng)控，最近一段時(shí)間很多人被降額，也因?yàn)椴缓侠淼乃⒖▽?dǎo)致的。

　　6、消費(fèi)金額跟pos機(jī)類型不一樣。

　　pos機(jī)是分類型的，并非所有的pos機(jī)都一樣，目前市場(chǎng)上常見(jiàn)的pos機(jī)類型有超市，餐飲，娛樂(lè)，珠寶等等。每一臺(tái)pos機(jī)都有自己的商戶編碼，普通的餐飲一般消費(fèi)額度都比較低，如果你經(jīng)常在餐飲類消費(fèi)幾萬(wàn)塊錢，那這個(gè)很明顯就是TX。